7 jan 2010 15:37

Swedbank Försäkring drar ned på fondutbudet…

I samband med att Swedbank Försäkring nu blivit ett ”eget” försäkringsbolag och har lämnat Robur kommer man att minska antalet fonder som fondförsäkringskunderna kan välja emellan.

- Vi har idag brutto 140 valbara fonder och som jag ser det finns det inget mervärde i att ha många fonder om de överlappar varandra. För oss handlar det om att nå volymer för att få stordriftsfördelar, samtidigt som det för kunderna har ett begränsat värde att som i PPM ha 800 fonder att välja mellan, säger Per-Erik Gullnäs, vd för Swedbank Försäkring till Pensionsnyheterna.

Han vill inte i dagsläget säga hur många fonder det ska vara men nämner att de bör landa på omkring 75 till 100 och menar att den sistnämnda siffran är ett absolut tak.
Det som ska avgöra om fonderna får vara kvar eller inte är deras prestationer och fonder som underpresterar kommer att väljas bort.

- Vi kommer att ta ett starkare grepp om den här frågan i och med att vi nu blir ett ”riktigt” försäkringsbolag och kommer att ha egen fondutvärdering av både externa fonder och de som Robur tillhandahåller. Och vi kommer även inom kort att anställa en kapitalförvaltningschef som får uppdraget att tillsammans med bankens Investment Center, som lägger samman det utbud som kunderna ska möta på kontoren, att minska antalet valbara fonder.

Hur processen ska gå till när kunderna ska flytta från en bortplockad fond till en utvald är olika beroende på vilka villkor som gäller i de olika avtalen.

- För en del kunder räcker det med att vi skickar ett brev och berättar att vi kommer att flytta pengarna till en annan fond med likvärdig inriktning. I andra, äldre avtal, kan det krävas att kunderna aktivt godkänner att flytten sker, säger Per-Erik Gullnäs.

Hur snabbt utsorteringen av fonder kommer att gå är inte klart men det kommer att ske under innevarande år. Och för att minska portokostnaderna kommer man att ta flera fonder i samma svep, enligt Per-Erik Gullnäs.