11 maj 2009 12:33

PTK tar jättegrepp om webbrådgivningen till anställda tjänstemän

Med start under hösten 2009 ska PTK sjösätta sin nya tjänst för de omkring 1,5 miljoner tjänstemän som har ITP. Via en nystartad rådgivningsajt ska de kunna få uppgifter om sina olika förmåner vad gäller sjuk-, pensions- och efterlevandeförsäkringar byggt på faktiska uppgifter, hämtade från olika leverantörer, försäkringsbolag, försäkringskassan och Collectum.

Angreppssättet innebär att PTK på sikt hoppas kunna ta över hela informationen och rådgivningen till de försäkrade. Det gör att det inte ska finnas behov för anställda att gå till Collectums eller PPM:s hemsidor. Allt ska kunna skötas via sajten. Enligt PTK:s Peter Tilly diskuterar man även med Min Pension om att hämta in uppgifter därifrån.

-Målsättningen är att vi ska kunna erbjuda rådgivning ända ned på fondnivå, berättade Peter Tilly, som talade på Försäkringsgirots kundkonferens i Stockholm i dag på förmiddagen. Han tillade dock att PTK:s styrelse ännu inte fattat beslut om hur långt man ska sträcka sig när det gäller rådgivningen.

Att döma av presentationen finns möjligheten att gå långt, mycket långt, via webbsajten.

De delar som avser riskdelar bygger på att man analyserar kundens framtida behov och ger svar i kronor på vilka förmåner som till exempel efterlevande har rätt till vid dödsfall. Här får försäkrade råd via sajten om vad som kan vara rimligt utifrån egna förutsättningar, familj och så vidare och det går då att justera nivån, endera genom att man kontaktar sitt eget försäkringsbolag eller, om det gäller förmåner inom ITP-avtalet, ändra direkt på sajten. Här inkluderas även uppgifter om eventuella lån och låneskyddsförsäkringar.

- De råd som lämnas ska gå att skriva ut och dessa kan man använda i diskussioner med sitt försäkringsbolag, det finns ju inte bara en sanning, förklarade Peter Tilly.

När det gäller rådgivningen för ålderspensionen tar man även fram individens risknivå genom olika frågor och kan därefter ge ”rätt allokering”. Det här är den modul som tagits fram av företaget Lifeplan med rötter på Handelshögskolan i Göteborg.
En intressant detalj är att medlemmen efter rådgivningen får en jämförelse med hur han eller hon hade valt innan rådgivningen påbörjades och hur det ser ut när man gått igenom alla steg.

De val som medlemmen gör sparas också på sajten så att man – om det skulle uppstå diskussioner i framtiden – kan visa att en individ faktiskt själv svarat på ett sådant sätt att portföljen fått det utseende som man rekommenderat.

Helt klart är att PTK nu vill ta över rådgivningsansvaret och att siktet är ställt på att man ska klara av att vara ett stand-alonealternativ, den enda rådgvningssajt som medlemmarna kan komma att behöva.

Samtidigt tar man risken att medlemmarna kan bli missnöjda. Under hösten har vi sett flera exempel på fonder som ägnat sig åt bedrägerier i Madoff- och Weaveringhärvorna. PTK får i sina aftonböner be för att sådana fonder inte kommer in i ITP eller PPM-systemet för att slippa krav från missnöjda medlemmar.

I det första läget ska sajten inte inkludera någon tiotaggarrådgivning.

- Lösning för tiotaggare ligger inte i den första versionen. När i tid det kommer kan jag inte lova något om, men det ska ingå på sikt. Och sen får vi se hur många tiotaggare som blir kvar, eller om de väljer att gå över till ITP 1, sa Peter Tilly.

Han tillade att man på ännu längre sikt har ambitionen att man genom att hämta in uppgifter från Försäkringskassan ska kunna se om en medlem gift sig och att denne då ska få ett mejl med frågan om han eller hon inte bör se över sitt efterlevandeskydd eller ändra sin allokering med hänsyn till den nya situationen.

Frågan är vad Svenskt Näringsliv kommer att tycka om att PTK tar över rådgivningen och till och med genar över Collectum.

- Det var en nyhet för mig. Det är nog något som vi kan behöva diskutera med vår motpart, säger en representant för Svenskt Näringsliv till Pensionsnyheterna.

Tjänsten kommer att vara gratis för medlemmarna och finansieras med parternas informationsmedel.