10 sep 2020 13:17

Danska FI ger Söderberg & Partners tre anmärkningar

Oberoende rådgivare ska uteslutande ge råd baserade på kundens bästa intresse och dokumentera tydligt hur de matchade behoven med pensionsprodukten de gav råd om.

Det ställningstagande kommer danska Finanstilsynet fram till med anledning av det i ett specifikt ärende gett Söderberg & Partners anmärkningar på tre punkter.

Myndigheten fattade beslut i ärendet den 7 september och fastslog att Söderberg & Partners Pensionsmægler A/S bland annat gjort sig skyldigt till överträdelser mot lagen om försäkringsförmedling.

Anmärkningarna är att Söderberg framöver måste dokumentera kundernas krav och behov, att ge individuella råd om pensionsprodukter samt att försäkra att sparandet placeras i produkter som uppfyller kundens behov.

I det specifika ärendet handlade det om att i stort sett alla kunder fick råd om samma pensionsprodukt, något som enligt Finanstilsynet varken utgör individuell rådgivning eller är i kundens bästa intresse.

Beslutet ledde till att Finanstilysnet idag kände sig manat att i ett ställningstagande understryka att individuell rådgivning alltid måste utgå från varje enskild kunds behov.