11 mar 2020 12:13

Exceed dumpar Insuresec och väljer att bara licensieras av Swedsec

Exceed Capital Sverige AB har per 19 februari 2020 valt att avsluta samarbetet med Insuresec. Exceed har varit medlem hos Insuresec sedan 2013. Som ett resultat av att fokus skiftat för såväl Exceed som Insuresec har värdet av medlemskapet under de senaste åren successivt minskat. Det skriver Exceed på sin hemsida i ett meddelande som lades ut i går.

Enligt Richard Calvert-Smith, Head of Legal and Compliance på Exceed, finns det flera skäl till att man nu väljer att lämna Insuresec men det viktigaste är att den verksamhet som bedrivs av Exceed inte riktigt ”passar in”.

- Majoriteten av dem som är licensierade av Insuresec finns i den gamla försäkringsbolagsvärlden som mest arbetar med försäkringsprodukter. Storbankerna är inte där och inte heller Nordnet och Avanza. Vi som jobbar med både försäkrings- och investeringsprodukter känner att det kan vara problem om vi till exempel väljer att ge våra kunder råd om att ersätta till exempel dyra k-försäkringsprodukter med billigare Investeringssparkonton. Det är något som inte tas emot väl av försäkringsbolagen, som ju inte tillhandahåller ISK, säger han till Pensionsnyheterna.

Han säger vidare att man nu måste hitta ersättningar till de Insuresecutbildningar som man använt sig av för sina rådgivare.

- De har haft mycket bra utbildningar och de har också haft en bra kravprofil för rådgivare, så nu försöker vi finna en ersättning för dessa, säger Richard Calvert-Smith.

Han säger vidare att en annan anledning till att man väljer att lämna Insuresec är de beslut som Insuresecs disciplinnämnd fattat kring strukturerade produkter bidragit.

- De har ju i disciplinnämnden kommit fram till att man nästan aldrig kan ge råd kring strukturerade produkter, något som ofta ingår som en del i våra portföljer till våra kunder. Det beslutet har man fattat utan stöd i lag eller praxis utan gjort en egen tolkning av god sed på förmedlarmarknaden. Jag tror att de insett att de där gick för långt och jag tror att de fått höra det även ifrån andra av deras medlemmar, säger Richard Calvert-Smith.

Exceed kommer även fortsättningsvis bedriva en kombination av försäkringsförmedling och investeringsrådgivning och kommer fortsatt generera mervärde till våra kunder genom vår rådgivning.

Exceed kommer fortsättningsvis att vara licensierat av Swedsec, både som bolag och för bolagets anställda.