22 okt 2019 13:25

Movestic lanserar pensionsprodukt med kapitalskydd

Movestic lanserar en ny sparprodukt som består av en fond som både skyddar kapitalet i nedgång och ger spararen möjlighet att följa med i uppgång.

Fonden heter Movestic Avancera och är framtagen tillsammans med Morgan Stanley. Det Movestic lyfter fram är att skyddsnivån, som anges i procent av fondens värde, stiger i uppgång och sedan stannar kvar på den högre nivån även om marknaden vänder ner.

Det här är en bred globalfond som är paketerad med en säljoption som löpande säkrar den värdetillväxt fonden har. Den togs fram för att tillgodose behovet hos sparare som vill ta lite mer risk men samtidigt ha en gräns för hur mycket kapitalet som mest kan få sjunka.

Skyddsnivån anges i procent av fondens värde och stiger i takt med att fondens kurs stiger och sedan stannar på den historiskt högsta nivån även i nedgång. Det möjliggörs genom att värdestegringen löpande säkras i en option, enligt Movestic.

Skyddsnivån har inget absolut tak och räknas inte om årsvis och därmed kan skyddet i en uppåtgående marknad så småningom bli högre än det initialt insatta kapitalet. Morgan Stanley är också motpart i optionen.

Fonden finns i två skyddsnivåer och beroende på vilken man väljer kan kursen inte sjunka mer än 25 respektive 15 procent från den högsta kurs fonden haft. För detta får spararen betala antingen 1,83 procent eller 1,56 procent i avgift, beroende på det valda skyddet.

Det finns ingen inlåsning i fonden eftersom den är en dagligt handlad UCITS-fond, uppger Movestics marknadschef Helena Olsson för Pensionsnyheterna.

Kunder som har Movestic som tjänstepensionsleverantör eller har en kapitalförsäkring med bolaget har möjlighet att välja Movestic Avancera.