15 okt 2018 13:00

Klart att ansöka om att få komma in på fondtorget

I fredags, den 12 oktober, la Pensionsmyndigheten ut de kompletta ansökningsdokumenten för fonder som vill ansöka om att få vara med på det omstajlade fondtorget.

Här skriver Pensionsmyndigheten tydligt ut vad som ska gälla för aktörer som vill vara med på torget och vad man får göra och inte får göra.

Aktörer som tidigare skämt ut sig på fondtorget kommer inte att komma i fråga eftersom det nu förtydligas vad som gäller och hur man ska uppfatta det man kallar för ”God sed på Premiepensionstorget.”

Här står det bland annat:

”Förvaltningen som Fondförvaltaren bedriver i fonder på premiepensionens fondtorg ska baseras på för detta uppdrag relevanta principer. Dessa principer omfattar avkastning, risk och likviditet i portföljen som helhet, liksom principer om utformningen av information, rådgivning och marknadsföring av fondandelar. Det är Fondförvaltarens skyldighet att löpande analysera och se till att fonden lever upp till kraven i fondavtalet.”

Man förtydligar också att närstående aktörer som man kan använda måste följa God sed och att det inte går att skylla ifrån sig mad att man inte hade kännedom om vad de närstående ägnat sig åt genom att skriva:

”Fondförvaltaren är ansvarig för att Närstående aktörer vid extern kapitalförvaltning, rådgivning, marknadsföring, information och försäljning som rör placering i fonden på Pensionsmyndighetens fondtorg inte skadar förtroendet för premiepensionssystemet eller i övrigt kan skada pensionsspararnas intressen”.

Man definierar också vad man kallar ”olämpliga fonder” på torget. Som exempel nämns att jämföra sig med ”index som inte är relevant utifrån fondens investeringsfilosofi och placeringsinrikting”.

Det är också olämpligt att ta ut rörlig ersättning på fondens utveckling fler än en gång på samma utveckling.

Det ska heller inte vara möjligt att ha en särskild andelsklass för fonder som finns på Pensionsmyndighetens torg om man har en högre avgift innan rabatten än vad som gäller för förvaltare som köper samma fond utanför torget.

En hastig genomläsning avtalet visar tydligt att det kommer att vara betydligt tuffare att få vara med och att de som skämt ut sig tidigare inte skulle kunna komma ifråga för en ”notering” på det nya fondtorget.