3 okt 2017 13:27

Slarvig förmedlare kom undan med erinran i Disciplinnämnden

En försäkringsförmedlare med egen verksamhet har vid ett antal tillfällen under åren 2015 och 2016 misslyckats med att uppfylla kraven på ordning och reda i den dokumentation som kunderna har rätt att få.

Enligt en utredning som gjorts av Insuresec har man vid platsbesök upptäckt många brister till exempel när det gällt information om förmedlaren, felaktiga bolagsnamn och postadresser och felaktigt angiven registrering hos Bolagsverket.

Förmedlaren har även i en rådgivningsdokumentation felaktigt angivit att hen har tillstånd att motta och vidarebefordra order i fråga om ett eller flera finansiella instrument samt tillstånd att utföra investeringsrådgivning.

Den slarviga förmedlaren har dessutom i fem fall lämnat felaktig information om priset för förmedlingstjänsterna. Han har också angivit fel försäkringsgivare för ansvarsförsäkringen och i ett fall förekommer tre olika försäkringsgivare för ansvarsförsäkringen i dokumentationen.

Brister har även upptäckts när det gäller att dokumentera kundens önskemål och behov. Inte heller har förmedlaren dokumenterat vilka råd som lämnats och varför.

Insuresec förde fallet till sin disciplinnämnd som den 14 september beslutade ett meddela den slarviga förmedlaren en erinran, alltså en mycket mild påföljd.

Nämnden konstaterar att förmedlaren brutit mot Förmedlaravtalet han har med Insuresec, något som förmedlaren håller med om. Nämnden ser särskilt allvarligt på bristerna när det gäller dokumentationen av de råd han lämnat till kund och att han slarvat med att dokumentera kundens önskemål och behov.

Nämndens mycket mångordiga beslut mynnar ut i att "bristerna sammantaget måste anses utgöra ett allvarligt åsidosättande av god försäkringsförmedlingssed, men att den disciplinära åtgärden i detta fall kan stanna vid en erinran eftersom Förmedlaren genom sina yttranden visat att Förmedlaren insett behovet av förändringar av verksamheten i syfte att säkerställa regelefterlevnad".

Till saken hör att förmedlaren i maj 2017 bestämt sig för att ändra sina tillstånd till att fortsättningsvis bara ägna sig åt att förmedla skadeförsäkring och inte livförsäkring.

Pensionsnyheterna konstaterar att det ska bli intressant att de hur de kommande reglerna enligt IDD och MiFID kommer att följas upp. Om det räcker med en erinran när man så tydligt struntar i att följa de regler man avtalat om, är det fråga om det finns någon mening med att skärpa kraven på mer och bättre dokumentation från papperstigrarna i Bryssel.

Om det räcker med att säga att "jag gjorde fel och ska bättra mig" eller bara lägga ned delar av verksamheten för att slippa straff är frågan om hur mycket seriösare förmedlarvärlden kommer att bli i framtiden.

Disciplinnämnden visar tydligt att den branschkontroll man utövar inte sker med särskilt vassa tänder utan genom idogt idisslande av papper.