8 sep 2017 12:22

Rapport: Hållbara PPM-fonder billigare och ger högre avkastning

Andelen fonder med hållbarhetsmärkning inom premiepensionssystemet har nått 31 procent, den högsta siffran någonsin och en ökning med åtta procentenheter sedan föregående år, enligt en ny statistikrapport publicerad av Pensionsmyndigheten igår.

Myndigheten har tittat på genomsnittliga avgifter och avkastning jämfört med övriga fonder och inom båda kategorierna är det fördel för hållbara fonder. Miljö- och etikmärkta fonder inom systemet är billigare oavsett om avgifterna kapitalviktas eller inte.

Kapitalviktat är snittavgiften 0,8 procent före rabatt och 0,25 procent efter rabatt medan motsvarande siffror för övriga fonder i systemet är 1,26 procent och 0,35 procent.

När det gäller avkastningen så har miljö- och etikmärkta fonder de senaste månaderna levererat en avkastning på 35,5 procent jämfört med 34,4 procent för de övriga fonderna. Den genomsnittliga årsavkastningen för hållbarhetsmärkta produkter de senaste fem åren är 11,3 procent jämfört med övriga fonders 10,6 procent, enligt statistiken.

Det är bara sett till de senaste 12 månaderna som övriga fondprodukter har högre avkastning än de med miljö- och etikmärkning.

Den uppåtgående trenden vad gäller andelen hållbarhetsmärkta fonder verkar vara stadig av myndighetens statistik att döma. För sju år sedan var det bara 12 procent av fonderna som kunde klassas som hållbara inom PPM-systemet. De två efterföljande åren låg det på 13 procent och sedan på 15 procent år 2013 och 2014. Sedan steg siffran ganska mycket och 2015 låg det på 23 procent för att sedan växa till 31 procent per den sista december förra året.

Ökningen märks även inom investerat kapital, där 65 procent inom systemet placeras i hållbarhetsmärkta fonder om AP7 inkluderas i beräkningen. Exkluderas AP7 så är siffran på 45 procent. Året innan var motsvarande andel 58 procent med AP7 och 36 procent utan, enligt Pensionsmyndighetens rapport.

Vad gäller fondval så dominerar svenska aktiefonder kraftigt trots att andelen inom premiepensionssystemet bara uppgår till 45 procent. Ändå görs 85 procent av fondvalen i svenska aktiefonder och av det så går 68 procent till miljömärkta fonder om AP7 inkluderas.