28 jun 2017 12:41

FI har beslutat om nya regler för värdepappersrörelse

Finansinspektionen har beslutat om nya föreskrifter om värdepappersrörelse som ett led i genomförandet av EU-direktivet MiFID 2.

De nya publicerade föreskrifterna innehåller ändrade bestämmelser om kunskap och kompetens, ersättningar till och från tredjepart och skydd av finansiella instrument som tillhör kunder.

Bestämmelser om produktstyrningskrav som tillkommit genom MiFID 2 införs också.

"De nya produktstyrningsreglerna innebär att det nu ställs hårdare krav på företag som utvecklar sparprodukter att ta ansvar för att deras produkter inte säljs på ett olämpligt sätt. Företagen måste på ett tidigt stadium analysera vilken målgrupp av konsumenter som produkterna är lämpliga för och löpande följa upp att produkten faktiskt säljs till den målgruppen. Det innebär att företagen behöver ta ett större ansvar för de distributörer som säljer produkterna", säger Malin Omberg, verksamhetsområdeschef för konsumentskydd, i en kommentar.

Som bekant införs också nya provisionsregler som innebär att företag som säger att de lämnar oberoende rådgivning inte får ta emot och behålla provisioner och inte heller lämna råd om egna produkter. Andra rådgivare får hårdare krav att efterleva eftersom de måste visa att provisionerna höjer kvaliteten på tjänsten och att provisionen är proportionell sett till den förmån kunden får. Provisionerna får inte heller skapa intressekonflikter.

"De nya reglerna är en uppstramning jämfört med i dag. Till exempel bör utrymmet för företag att ta emot väsentligt högre provisioner för vissa produkter jämfört med andra produkter i sortimentet begränsas väsentligt, eftersom detta skapar starka incitament att rekommendera de produkter som ger högst ersättning till företaget. Även så kallade up front-provisioner skapar starka intressekonflikter och utrymmet för att ta emot sådana provisioner begränsas väsentligt med de nya reglerna", menar Malin Omberg och tillägger:

"Finansinspektionen har i flera år arbetat för ett tydligare och mer kraftfullt regelverk och jag är därför glad över att reglerna nu kommer på plats, Att det tydliggörs vad som krävs för att få kalla sig oberoende rådgivare är ett viktigt steg för att det ska kunna växa fram en oberoende rådgivningsmarknad som når fler kunder och där det är tydligt för kunden vad hen betalar för", säger hon.

Under hösten ska FI hålla informationsmöten om de nya föreskrifterna.