24 mar 2017 12:11

Digital rådgivare planerar portföljtjänst

Fintechbolaget Opti, som förra året blev den första robotrådgivaren att få tillstånd från Finansinspektionen, ska som nästa steg lansera en portföljtjänst för kunderna.

Det berättade Ann Grevelius, medgrundare och styrelsemedlem och som till vardags jobbar på investmentbanken GP Bullhound, under gårdagens seminarium Business Model Finance som arrangerades av Finansliv.

Opti är en tjänst där spararen har möjlighet att jämföra alla sina fonder och ges förslag på vilka andra alternativ som finns på marknaden. Bolaget använder en teknik som för att granska tusentals fonder och ge dem omdömen utifrån kriterier som resultat, avgifter och bred riskspridning. Användaren kan sedan byta sina fonder direkt i appen, för en avgift på 145 kronor eller byta dem själv i sitt konto utan avgift.

Motiveringen till att starta tjänsten var enligt Grevelius att transparensen är ganska dålig i branschen. Människor har onödigt dyra eller dåliga fonder, insålda med tveksamma löften. Ofta är helheten i människors portfölj inte heller helt genomtänkt därför att det är svårt att hitta bra fonder, sa hon.

Just nu finns alltså bara fondjämförelsen och förslag till nya produkter att byta till men nästa steg för Opti är att börja med portföljförslag utifrån användarens ekonomiska förutsättningar, sa Grevelius.

Fokus blir på låga avgifter och god riskspridning och tjänster som övervakning och rebalansering ska gå att skapa direkt i appen. För den tjänsten ska Opti börja ta ett procentuellt arvode, ungefär som en fond eller en private banking-tjänst, enligt Grevelius.

Det är tänkt att portföljen ska lanseras före sommaren.

Under presentationen berättade Grevelius också att det tog hela 15 månader att få tillstånd som Sveriges första digitala rådgivare från Finansinspektionen.