3 okt 2014 11:52

Överklagat mål om 401(k)-pensioner öppnar för miljardersättningar

För första gången någonsin har USA:s högsta domstol beviljat prövningstillstånd för ett mål som handlar om för höga avgiftsuttag ur den amerikanska tjänstepensionsordningen 401 (k). Målet, som inleddes 2007 i en lägre instans i Kalifornien, handlade om för höga avgiftsuttag i de pensionsfonder som företaget Edison Internationals planförvaltare erbjöd de anställda i företaget.

I stämningen hävdade en grupp anställda, som företrädda av 401 (k)-specialisten och advokaten Jerry Schlichter, att de anställda endast erbjudits fonder klassade som ”retail” snarare än ”institutionella”, något som gjort att avgiftsuttagen varit betydligt högre än vad man som gäller på den institutionella marknaden.

Översatt till svenska förhållanden skulle det vara samma sak som att en tjänstepensionslösning i fondförsäkring skulle erbjudas anställda där valbara fonderna innehöll detaljistfonder, typiskt sett fonder med samma avgifter som enskilda annars får betala för direktsparande, snarare än institutionellt upphandlade fonder.

De anställda förlorade målet och processen överklagades, men även då förlorades målet. En appellationsdomstol konstaterade att de regler som följer av regelverket Employee Retirement Income Security Act, ERISA, förhindrar möjlighet till ersättning på grund av preskription, även om man brutit mot regelverket. Domen gör klart att de anställda inte hade rätt till ersättning, eftersom de kritiserade fonderna i planen funnits där under mer än sex år.

Även denna dom överklagades under 2013 och i augusti i år fann riksåklagaren, United States Solicitor General, att målet borde ges prövningstillstånd i högsta domstolen, U.S. Supreme Court, vilket nu alltså skett.

”Det här är ett viktigt mål för amerikanska anställda och pensionärer. Vi är glada att vi kommer att få möjlighet att framlägga vår talan till högsta domstolen där vi menar att planförvaltarna inte ska ha ett evigt frikort för att bibehålla olämpliga investeringsalternativ i en 401(k)-plan”, säger advokat Jerry Schlichter. idag i en ett pressmeddelande från advokatbyrån Schlichter, Bogard & Denton, LLP, i Missouri, USA.

Om den högsta domstolen går på de anställdas linje, öppnar det i förlängningen för nya stämningar mot företag som erbjudit sina anställda pensionsplaner med för höga avgifter. Redan idag har miljardbelopp återbetalats till sparare som dragit sina arbetsgivare inför rätta på grund av överdrivna förvaltningsavgifter.