27 maj 2014 11:53

Länsförsäkringar Liv höjer återbäringen till 7 procent i Nya Trad

Länsförsäkringar Liv meddelar att man kommer att höja återbäringsräntan i den portfölj som kallas Nya Trad från 6 till 7 procent, före skatt och kostnader.

Anledningen är att tillgångarna i den nya portföljen utvecklats bra, har stark konsolidering och att man nu tycker sig ha ”råd” att höja återbäringsräntan för de kunder som accepterat villkorsändringen och sänka sina garantier.

- De som redan för ett år sedan accepterade villkorsändringen har ju, sett i det korta perspektivet, fått en bra påfyllning av sitt kapital genom den högre återbäringsräntan. Snittförsäkringen i det här beståndet ligger på ett kapital på 200 000 kronor och det gör att de som hoppat på Nya Trad nu får lägga ytterligare 10 000 kr till sitt kapital, säger Jörgen Svensson, vd för Länsförsäkringar Liv, till Pensionsnyheterna.

Han tillägger att de sparare som valt Nya Trad nu har en placeringsportfölj som är den som sparare i traditionell försäkring i allmänhet har.

- Man kan säga att de som bytt får den allokering som de från början trodde att de skulle få under hela spartiden, säger Jörgen Svensson.

I Nya Trad har man för närvarande en allokering på drygt 30 procent i aktier, 5 procent i fastigheter, 5 procent i alternativa investeringar och knappt 60 procent i olika räntebärande tillgångar.

Det kan jämföras med den gamla portfölj som det livbolaget har där drygt 90 procent är placerat i räntebärande tillgångar. Det har visat sig ge hygglig avkastning kortsiktigt eftersom räntorna fallit, något som gör att avkastningen vänts från -3,0 2013 till plus 3,6 procent jan-april 2014.

Totalavkastningen i Nya Trad var faktiskt lägre än i den gamla portföljen och blev bara 2,8 procent jan-april 2014. På längre sikt är dock inte 90 procent i långa räntebärande placeringar något bra utgångsläge, enligt Jörgen Svensson.

- Någon gång i framtiden kommer räntorna att gå upp igen och det kommer att påverka en portfölj negativt som ligger så tungt i räntebärande placeringar, säger Jörgen Svensson.