20 mar 2013 12:12

Söderberg svarar Linder & Partners: ”Kunderna uppskattar förvaltningen”

Söderberg & Partners har reagerat på måndagens i artikel i Pensionsnyheterna om den undersökning som förmedlarföretaget Linder & Partners gjort angående förvaltningstjänster.

Av undersökningen framgick att undersökta kunder på ett svenskt storföretag i stor utsträckning, 60 procent, använde sig av Söderberg & Partners förvaltningstjänst.

Den beräknade skillnaden mellan insatt kapital och faktiskt kapitalvärde uppgick i genomsnitt till 5 procent för kunder som använt sig av tjänsten. Kunder som själva placerat i fondförsäkring hade, enligt undersökningen, fått dubbelt så mycket, alltså 10 procent.

Carl-Adam Högberg, som ansvarar för Söderberg & Partners Trygghetsförvaltning underkänner dock hela undersökningen, såväl metodik som redovisade slutsatser. Han påpekar att undersökningen gjorts av en ”förmedlare med uppenbart egenintresse, som är konkurrent till oss, publicerar en utredning som saknar viktig information, vilket gör det mycket svårt att möta de påståenden som framförs.”

Det han och Söderberg & Partners framför allt reagerar mot är att de inte kunnat granska underlagen eftersom man inte vet vilket företag undersökningen gjorts på. De siffror som framkommer är ”ingenting man känner igen”.

Kritiken kan sammanfattas i fyra punkter, enligt Söderberg & Partners:
• Jämförelsen mellan nuvarande kapital och totalt inbetald premie sedan försäkringen startades, utan att ta hänsyn till när i tiden premierna kommit in, ”saknar relevans”.

• Undersökningen bygger (troligen) på kundernas aktuella innehav och säger inget om hur de placerat sina pengar tidigare.

”Det är inte otroligt att anta att de individer som haft sämst avkastning är de som väljer att ta hjälp med placeringarna. Detta skulle leda till att den tidigare dåliga avkastningen med L&P:s metod drabbar förvaltningen som kunden bytt till för att rädda sitt kapital”, skriver Carl-Adam Högberg till Pensionsnyheterna.

• Ingen hänsyn har tagits till risk i undersökningen och därför går det inte att säga vilken risknivå de olika kunderna valt.

• När det gäller traditionell försäkring, som enligt undersökningen givit mest pengar till spararna i förhållande till det insatta kapitalet, menar Carl-Adam Högberg att detta troligen beror på att det normalt sett är äldre kunder som har traditionell försäkring och att dessa har haft längre tid på sig att betala in premier. Utfallet är såldes bara en logisk följd av den bristfälliga metodiken.

Carl-Adam Högberg säger sig avslutningsvis ”inte känna igen sig i denna kritik” och påpekar att deras Trygghetsförvaltning är mycket uppskattad av deras kunder. Bolagets egna siffror visar att Söderberg & Partners ”efter avgifter kunnat leverera en mycket god riskjusterad avkastning till sina kunder”.