11 dec 2024 17:26

LF Global ratades av Fondtorgsnämnden - trots fem stjärnor hor Morningstar

LF Global Index har fem stjärnor hos fondutvärderingssajten Morningstar och har gått bra jämfört med konkurrenterna både på kort och lång sikt.

Runt 68 000 premiepensionssparare har tillsammans närmare 13 miljarder kr i fonden, men på det nya fondtorget platsar den inte.

I stället väljer Fondtorgsnämnden att ta in två globala indexfonder från Handelsbanken som i dag inte har någon global indexfond med fem stjärnor hos Morningstar.

PN:Hur kommer det sig?

- Antalet stjärnor i Morningstar är tillbakablickande och bygger enbart på hur fonderna presterat historiskt så stjärnorna är inte något vi använder i utvärderingen, säger Viktor Ström som är kommunikationschef på Fondtorgsnämnden.

Sen har ju vi använt de avgifter som respektive fondbolag offererat till oss när vi gjort bedömning av historisk prestation och det är möjligt att det skulle resultera i andra betyg hos Morningstar om de använt "våra" avgifter. Men det är viktigt att komma ihåg att vi också försöker få en uppfattning om olika förvaltares förmåga att prestera framåt. Det handlar till exempel om att det ska finnas kompetent personal, stabila processer och så vidare och det finns faktiskt kvalitativa skillnader i sådana här hänseenden också mellan olika indexfonder, tillägger han.

PN: Är det kvalitetsskäl som avgjort, eller är det en prisfråga?

- Kvalitet är det som väger tyngst i utvärderingen, men även pris är viktigt, särskilt när det gäller indexfonder, säger Viktor Ström.

- Offererat pris för indexfonder vägde 30 procent i vår samlade bedömning.

Hittills har nämnden handlat upp fonder i kategorierna Global Index och Europa Index och vinnare hittills är Skandia, Storebrand, Swedbank, Handelsbanken och Mercer. Snittavgifterna i de indexfonder som har handlats upp hittills har sänkts från 0,143% till 0,046% enligt Fondtorgsnämnden. En sänkning med 0,097 procentenheter.

Hundratusentals sparare påverkas av upphandlingen av globala och europeiska indexfonder och har pengar i fonder som kommer att försvinna från fondtorget under nästa år.

De indexfonder (Europa & Global) som handlats upp hittills kommer att finnas valbara hos PPM i januari-februari nästa år.

Därefter kommer sparare som berörs att få ett brev hem med information om att en eller flera fonder av dem man valt inte längre kommer att vara valbara.

Spararna uppmanas då att gå in och göra att aktivt val. Gör kunden inget val kommer pengarna att flyttas till någon av de upphandlade fonderna.

Exakt vilken kommer att framgå av brevet. Det kapital som i dag finns i till exempel globala indexfonder som inte handlats upp kommer att fördelas lika mellan upphandlade fonder.

Alla upphandlade indexfonder kommer att ha en lägre avgift än aktuell avgift i fonder som inte klarat sig in på det nya fondtorget. Så ingen som valt en indexfond kommer alltså att hamna i en ny fond med högre avgift än den man hittills haft.

/ Mats Wester