8 feb 2012 12:31

Mål om god mäklarsed avgörs i Stockholm tingsrätt

I går avslutades huvudförhandlingen i Stockholms tingsrätt mellan Söderberg & Partners och en kvinna som stämt dem på 1,5 miljoner kr för dålig rådgivning.

Kvinnan har stämt Söderberg & Partners eftersom hon menar att hon blivit vilseförd av deras rådgivare och att deras förvaltning av hennes tillgångar inte skötts som den borde.

Hon blev 2008 kund hos ett bolag som hette PPA, Personlig Portföljförvaltning, och som ägdes till hälften av Söderberg & Partners och hälften av SalusAnsvar. Bolaget köptes sedermera upp helt och hållet av Söderberg & Partners och heter numera Söderberg & Partners Insurance and Investment AB. Men enligt Magnus Dahlgren, advokat på Attoff & Dahlgren, som företräder kvinnan framgick inte ägarförhållandet när hon blev kund.

- Hon trodde att hon blev kund hos Söderberg & Partners, inte en fristående juridisk enhet. Hon är van vid att investera i aktier och fonder och ville egentligen ha tillgång till Söderberg & Partners trafikljustester. Hon skulle aldrig ha blivit kund hos PPA om hon vetat att de inte var Söderberg & Partners, säger Magnus Dahlgren till Pensionsnyheterna.

Men efter ett säljmöte blev hon ändå kund och PPA tog över förvaltningen av hennes aktier och fonder. Något som inte slagit särskilt väl ut.

- Hon trodde inte att hon gav dem någon fullmakt och rådgivningsprotokollet är så dåligt att det inte framgår vad de avtalat. Bland annat saknas originalet utan det finns bara oliklydande kopior som gjorts i efterhand.

Totalt har Magnus Dahlgren beskrivit 5-6 punkter där han menar att bolagets rådgivning varit vårdslös. Totalt vill hans klient ha 1,5 miljoner kr i skadestånd. 1 miljon kr är ersättning för att göra henne skadelös av utfallet av förvaltningen, alltså vad det skulle kosta henne utöver det kapital hon har idag att köpa tillbaka de fonder och aktier hon hade när förvaltningen började för tre år sedan. Dessutom har hon krävt 150 000 i ersättning för att kapitalet var bundet under första året och ytterligare 300 000 för att man sålt en bosparfond som skulle gett förtur i en kö till nybyggda bostadsrättslägenheter.

- Det är väldigt svårt att uppskatta förlusten där, men vi har räknat med att förturen skulle gjort att hon slapp budgivningen på en nybyggd tvårummare och att det skulle sparat henne 10 procent av 3 miljoner kr. De 150 000 motsvarar en räntekostnad på 5 procent av det insatta kapitalet under det år de var låsta.

Söderberg & Partners vitsordar ingenting av det som kvinnan krävt.

Det här är ett principiellt intressant fall eftersom det kommer att ge en fingervisning om vad god försäkringförmedlarsed är och hur det ska tolkas.

- Oavsett vem som vinner så kommer utslaget att få stor betydelse. Det visar vad som är god förmedlarsed och vad man som försäkringsförmedlare får göra. Tingsrätten anser tydligen att det är ett komplicerat ärende eftersom de vill ha fem veckor på sig att avkunna domen, säger Magnus Dahlgren.

PN: Vad tror du om era chanser att vinna målet?

- Jag skulle aldrig gå upp i ett mål som jag inte trodde att jag skulle kunna vinna, säger Magnus Dahlgren som förutsätter att tingrättens dom kommer att överklagas till hovrätten oberoende av utgång.