8 jan 2024 16:11

Alecta har infört nya investeringsriktlinjer

För att minimera risken för nya katastrofala investeringar har Alecta från årsskiftet infört nya investeringsriktlinjer.

Ändringarna gäller dels tillgångsfördelningen i de olika produkterna och dels inrättandet av en oberoende funktion från kapitalförvaltningen, som ansvarar för riskuppföljningen.

Alectas styrelse antog de ändrade investeringsriktlinjerna den 11 december och de började gälla från årsskiftet. En annan skärpning som införts är dagliga stresstester som kontrollerar att gjorda investeringar är inom de av styrelsen beslutade limiterna.

Det är även beslutat att Alecta alltid ska ha räntebärande tillgångar som volymmässigt och löptidsmässigt matchar nuvärdet på försäkringstekniska förpliktelser med en löptid på upp till tio år.

Avkastningskravet på Alectas förmånsbestämda försäkring (ITP2) har satts till värdesäkring plus minst 0,5 procent över tillväxten i försäkringstekniska avsättningar.
Tillgångsfördelningen för den förmånsbestämda försäkringen ska vara 45 procent räntebärande värdepapper, 35 procent aktier och 20 procent i alternativa investeringar.

För Alectas premiebestämda försäkring (ITP1) ska avkastningen överträffa inflationen med 3,5 procent årligen, vilket kan ses som ett tufft mål.

I de fyra olika kategorierna för Alecta Optimal Pension varierar aktieandelen från 60 till 10 procent och andelen räntebärande värdepapper från 70 till 20 procent. Däremot är andelen alternativa investeringar satt till 20 procent för alla fyra produkter inom premiebestämt.

/ Ola Hellblom