24 maj 2011 12:06

Finansinspektionen uppmärksammar brister i kontrollfunktionerna

Finansinspektionen, FI, skriver i sin tillsynsrapport för 2011 att man uppmärksammat att vissa försäkringsbolag haft svårt att motarbeta intressekonflikter hos de som arbetar med kontrollfunktioner.

”I tillsynen på försäkringsområdet har FI under året noterat fall där kontrollfunktionerna har deltagit i den dagliga affärsverksamheten hos tillsynsobjektet. Det har förekommit fall där företag inom företagsgrupper kringgår reglerna om separation av liv- respektive sakförsäkringsrörelse genom att samma person haft samma anställning i båda organisationerna”, skriver FI i sin tillsynsrapport.

”I något fall har FI noterat att en och samma person har utfört både funktionen för riskkontroll och funktionen för regelefterlevnad. Samma person var samtidigt behjälplig i internrevisionen vilket givetvis kan ge upphov till intressekonflikter. I mindre företag kan det, helt naturligt, vara alltför kostsamt att separera funktionerna men FI ställer då särskilda krav på att riskerna för intressekonflikter hanteras.”

FI påpekar att sådana brister ofta kommer sig av brister i företagens styrelse och ledning. Under förra året gjordes flera ingripanden på grund av brister i kontrollfunktionerna, bland annat hos HQ Bank som fick sitt tillstånd indraget.